Центральный банк Турции (TCMB) приостановил лицензию финтех-компании Papel Elektronik Money. Решение связано с подозрениями в содействии финансовым операциям, связанным с незаконными азартными играми, а также в сокрытии денежных средств, полученных в результате нелегальной игорной деятельности.
О приостановке стало известно из официального правительственного вестника, опубликованного 23 сентября. Помимо лицензии Papel Elektronik, регулятор приостановил работу принадлежащих компании сервисов электронного кошелька и денежных переводов.
Как следует из документа, еще в январе TCMB начал пересмотр лицензии Papel и распорядился передать компанию под управление Фонда страхования сбережений и депозитов Турции (TMSF).
В отношении Papel проводится расследование в связи с предполагаемым использованием ее платежной инфраструктуры для перевода средств, связанных с незаконными ставками, мошенничеством и несанкционированными валютными операциями. Расследование основано на материалах Центрального банка Турции и Совета по расследованию финансовых преступлений Турции (MASAK).
Как утверждают следственные органы, средства, полученные в результате незаконной деятельности, поступали в финансовую систему через сервисы электронных денег, а затем выводились через счета других компаний и криптоактивы. При этом эти сведения пока являются частью расследования и не считаются окончательно подтвержденными.
Papel подозревают в проведении клиентских транзакций на общую сумму около ₺1,5 млрд (примерно $35,2 млн), связанных с нелицензированными операторами азартных игр. Кроме того, следствие устанавливает происхождение ₺827 млн (около $19,4 млн), которые, согласно имеющейся информации, были внесены в компанию и связаны с председателем совета директоров Papel Сейханом Ибрагимом Йылдырымом. При этом общий объем указанных транзакций не означает, что вся эта сумма была получена или легализована незаконным путем.
Расследование Papel стало очередным примером усиленного внимания турецких властей к финтех-сектору в рамках работы MASAK по выявлению платежных механизмов, используемых нелегальными игорными сетями. Регуляторы все чаще проверяют счета, посредников и цифровые платформы, которые нелицензированные операторы могут использовать для приема ставок и перевода полученных средств.
Наиболее масштабным аналогичным делом стало расследование в отношении Papara. Основатель и на тот момент генеральный директор компании Ахмет Фарук Карслы был арестован в мае 2025 года в рамках дела о незаконных букмекерских операциях и отмывании денег. По данным прокуратуры, игорные сети использовали счета Papara для последующего перевода средств на банковские счета и криптовалютные кошельки. Впоследствии компания была передана под управление TMSF.
Турция усиливает борьбу с нелегальными азартными играми
Ужесточение контроля за платежными компаниями стало частью масштабной государственной стратегии Турции по противодействию незаконному гемблингу.
На координационной встрече в Анкаре в августе вице-президент Турции Джевдет Йылмаз заявил, что власти расширили сферу контроля: теперь внимание уделяется не только нелегальным сайтам и счетам, но и платежной инфраструктуре, а также организованным группам, которые стоят за незаконными операциями. По словам Йылмаза, государственные органы собирают дополнительные сведения и проверяют арендованные счета, нелегальные платежные системы и механизмы перевода средств, полученных преступным путем.
Вице-президент подчеркнул, что незаконные ставки создают риски для финансовой системы страны, а также могут негативно влиять на семьи и молодежь. MASAK каждые два месяца отслеживает выполнение плана по борьбе с нелегальным гемблингом, тогда как координационные совещания под руководством вице-президента проводятся раз в четыре месяца.
Приостановка лицензии Papel стала очередным практическим шагом в рамках этой политики. Вместе с тем ситуация поднимает вопрос о защите интересов законопослушных клиентов платежных сервисов, чьи счета или средства могут оказаться заблокированными в связи с уголовными расследованиями.
Не забудьте подписаться на наш телеграм-канал!
