С января 2022 года Центральный банк Российской Федерации приступает к осуществлению контроля переводов между физическими лицами, – сообщает РБК со ссылкой на свой источник.
По данным издания, информация о переводах необходима финансовой организации «для борьбы с криптовалютными обменниками, онлайн-казино и другими недобросовестными участниками рынка».
В конце декабря стало известно, что ЦБ разослал банкам новую форму отчетности, в которой следует указывать информацию обо всех p2p-транзакциях (то есть от физлица физлицу), в том числе – персональные данные отправителей и получателей средств.
В Центробанке отмечают, что не преследуют цель тотально контролировать переводы и надеются, что нововведение существенно поможет бороться с нелегальными онлайн-казино, криптовалютными обменниками, организаторами финансовых пирамид, форекс-дилерами и бизнесом, принимающим оплату на личные карты.
«Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p-платежам исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров. Другими словами, речь идет о злоупотреблениях – огромных суммах за считанные часы в адрес одних и тех же получателей; когда совершенно ясно: это не обычные расчеты, проводимые гражданами или малым бизнесом, а очевидная попытка произвести нелегальную операцию», – цитирует РБК источник в Центральном банке.
Кроме того, стало известно, что новая форма отчетности была разработана после публикации методических рекомендаций (16-МР), где определены признаки карт и электронных кошельков для приема платежей – опять-таки в адрес нелегальных онлайн-казино, организаторов финансовых пирамид, форекс-дилеров и криптовалютных обменников: банкам настоятельно рекомендуется отслеживать такие карты и кошельки и блокировать операции по ним.
Не забудьте подписаться на наш Telegram-канал!
