Доктор Юстина Груша-Глэмбицка рассказала, что Польша начала прямую борьбу с платежами в сером секторе азартных игр. Если эта инициатива получит развитие, последствия могут выйти за пределы страны. Участники отрасли, скорее всего, потребуют от ЕС вмешательства в ситуацию с облегчением незаконных переводов.
В Польше с 2017 года действует закон, запрещающий поставщикам платежных услуг (PSP) проводить транзакции для сайтов, включенных в Реестр доменов, используемых для предложения азартных игр с нарушением закона. PSP обязаны блокировать такие платежи в течение 30 дней с момента включения сайта в список. Однако на практике меры принуждения применялись не всегда последовательно, и серый рынок онлайн-игр продолжал активно развиваться.
Теперь польские регуляторы возобновили пристальный контроль. Власти сосредоточились на финансовых посредниках, которые продолжают обрабатывать транзакции для офшорных операторов азартных игр, несмотря на законодательный запрет. Основная цель — устранить около 41% рынка, остающегося вне юрисдикции национального регулирования.
В Польше действует государственная монополия на онлайн-казино, право на которую принадлежит Totalizator Sportowy. Однако эта монополия постоянно подрывается неавторизованными операторами, многие из которых находят партнеров среди платежных учреждений, сознательно или по неосторожности помогающих проводить транзакции мимо национальных регуляторов.
Вопрос получил широкое обсуждение на Европейском финансовом конгрессе, который прошел в июне в Сопоте и был посвящен роли финансового сектора в поддержке серой зоны гемблинга. В нем принимали участие Беата Стельмах (CEO Totalizator Sportowy), Мачей Акимов (CEO iGaming Dragon), Тадеуш Белек (представитель Ассоциации польских банков), Адам Ламентович (топ-менеджер Superbet Group и председатель Польской палаты развлечений и ставок), Марцин Миколайчик (представитель польского финансового регулятора KNF) и Ежи Мроцек (представитель платежной системы BLIK).
На конгрессе было предложено создать специальную рабочую группу, целью которой станет борьба с переводами денег в адрес нелегальных операторов.
Заявления, прозвучавшие на конгрессе, вскоре получили практическое продолжение. На LinkedIn развернулась дискуссия о том, что KNF (польская служба финансового надзора) направила письма ряду платежных компаний с предупреждением. Регулятор выявил, что некоторые PSP предоставляют услуги, связанные с онлайн-играми в Польше, не имея на это лицензий, и при этом сотрудничают между собой.
Ведомство потребовало от платежных провайдеров немедленно проверить свою деятельность в этом контексте и прекратить предоставление подобных услуг в соответствии с польским законом об азартных играх.
Это важный сигнал для всех участников рынка платежных услуг. Следует помнить, что не каждая организация, технически обеспечивающая переводы, обладает статусом платежного учреждения. Однако даже без этого статуса она может нести ответственность не только административную, но и уголовную или фискально-уголовную.
Проще говоря, платежные провайдеры, будь то сознательные соучастники или небрежные посредники, могут рассматриваться как участники теневой экономики. И хотя Польша действует решительно, ее опыт отражает проблему многих стран ЕС, пытающихся бороться с серым рынком азартных игр без единой правовой базы.
В ЕС на данный момент нет единых общеевропейских норм, регулирующих сферу азартных игр — за исключением нескольких специфических положений, применимых ко всем странам-членам. Однако наблюдается явный тренд к гармонизации финансового регулирования. Отрасль азартных игр уже адаптировалась к «подпольной» модели и активно использует криптовалюты.
Тем не менее, скоро вступит в силу регламент MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation), который вводит единые правила для криптоактивов по всему ЕС, включая требования к участникам рынка и процедуры борьбы с отмыванием денег.
Означает ли это переход к более скоординирированному надзору за азартными играми на уровне ЕС, пока неясно. Но сигнал из Варшавы звучит однозначно: все, кто участвует в нелегальном гемблинге — операторы, аффилиаты или финансовые посредники — больше не будут оставаться безнаказанными.
Не забудьте подписаться на наш телеграм-канал!
