Норвежский монопольный рынок вновь подвергся критике со стороны государственного регулятора, что вызывает дополнительные вопросы о будущем отрасли.
Lottstift, норвежский орган по контролю за азартными играми, рассматривает вопрос о наложении штрафа на Norsk Rikstoto — эксклюзивного оператора ставок на лошадиные бега в стране — в связи с рядом нарушений требований по борьбе с отмыванием денег (AML).
Аудит Lottstift за период с 6 февраля по 27 мая 2025 года выявил ряд нарушений Закона Норвегии о борьбе с отмыванием денег, за что Norsk Rikstoto грозит штраф до 2 млн норвежских крон (около £150 тыс/$187 тыс) и дополнительный штраф в размере 50 тыс. Крон ($4600) в день до «устранения выявленных нарушений».
В чем заключаются нарушения?
По данным расследования, команда AML в Norsk Rikstoto имеет малочисленный состав и использует преимущественно ручные процессы, создавая «значительный» потенциал для улучшения автоматизации и сокращения ошибок при высокой нагрузке.
Еще одной проблемой являются оценки рисков клиентов. Lottstift указала на необходимость совершенствования процесса классификации клиентов по уровню риска, поскольку существующее разделение мониторинга и последующих мер пока недостаточно четкое.
В области управления рисками регулятор также рекомендовал Norsk Rikstoto провести обзор внутренних политик и обеспечить согласованность процессов управления рисками во всех подразделениях.
Документация по соблюдению требований также выявила недостатки. Lottstift подчеркнула: «Проверка выборочных кейсов и наблюдения во время инспекций на местах показали, что отсутствует системный подход к документации и регистрации реализованных мер, оценок и принятых решений. Мы отметили, что по некоторым клиентам/делам описание хода процесса более полное, чем по другим».
В заключение Lottstift подчеркнула необходимость улучшить работу Norsk Rikstoto по отчетности о реализации рекомендаций аудита.
Атле Хамар, директор Lottstift, прокомментировал: «Они сознательно игнорируют абсолютные требования закона, которые должны позволять выявлять и предотвращать отмывание денег.
Если у них нет достаточно надежных систем, возрастает риск их использования для отмывания денег.
Отмывание денег — серьезная социальная проблема. Мы ожидаем, что монопольный оператор с более чем 170 000 игроками соблюдает закон и обеспечивает эффективный контроль за предотвращением и выявлением отмывания денег».
Юристы Lottstift считают штраф оправданным
Lottstift также опубликовал официальное уведомление, в котором Татьяна Серайде Клепакер, старший юридический советник регулятора, рассмотрела вопрос о целесообразности наложения штрафа.
По словам Клепакер, нарушения являются системными и достаточно серьезными, чтобы оправдывать применение штрафных санкций.
«После всесторонней оценки дела… мы пришли к выводу, что должен быть наложен штраф за нарушение», — написала она. «Наша оценка показывает, что у Norsk Rikstoto есть достаточные финансовые ресурсы, и наложение штрафа не создаст непропорционального бремени для финансов компании».
Будущее монопольного рынка Норвегии под вопросом
Помимо Norsk Rikstoto, регулятор также внимательно следит за деятельностью Norsk Tipping — государственного оператора лотерей, спортивных ставок и мгновенных игр в Норвегии.
В течение прошлого года Norsk Tipping несколько раз оказывался в центре скандалов, нарушая различные нормативы — от требований AML до правил маркетинга.
С учетом постоянного внимания к обеим компаниям будущее монопольного рынка Норвегии остается неопределенным, особенно учитывая, что после перехода Финляндии на лицензированный рынок в 2027 году Норвегия станет единственной страной Скандинавии с монопольной системой.
Не забудьте подписаться на наш телеграм-канал!
