Турецкие банки начали направлять своим клиентам прямые предупреждения, информируя их о новых юридических и уголовных последствиях для счетов, вовлеченных в незаконные онлайн‑азартные игры или способствующих им.
Эти уведомления были одобрены министром юстиции Йылмазом Тунчем в рамках координации «Плана действий» правительства АКП по борьбе с незаконным гемблингом, который призывает все государственные органы к совместным действиям по «искоренению нелегальных азартных игр». Инициатива возглавляется президентом Реджепом Тайипом Эрдоганом.
Распоряжение последовало после утверждения 11-го Судебного пакета Министерством юстиции 15 декабря. В его рамках было проведено масштабное законодательное обновление, расширяющее полномочия прокуратуры и обеспечивающее возможность преследования финансовых преступлений, а также незаконных операций, поддерживающих деятельность нелегальных операторов онлайн‑гемблинга.
Новые полномочия правоохранительных органов позволяют прокурорам напрямую изымать средства, приостанавливать деятельность и возбуждать уголовные дела. Поправки в Уголовный кодекс Турции усиливают наказания: предусмотрены более строгие тюремные сроки и увеличенные финансовые штрафы как для отдельных лиц, так и для групп, вовлеченных в незаконный гемблинг.
Реформы имеют особое значение для банков и платежных организаций: 11-й Судебный пакет вводит новые обязанности и инструменты контроля, направленные на ограничение финансовой инфраструктуры, поддерживающей незаконные ставки. Теперь участники и посредники могут столкнуться с повышенными штрафами, расширенной конфискацией активов и заморозкой банковских и цифровых платежных счетов на срок до 48 часов в ходе расследований.
Банки и платежные системы обязаны выполнять «требования сотрудничества» с турецкими властями. Финансовые учреждения должны предоставлять данные о транзакциях, учетные записи и историю платежей прокурорам или судам в течение 10 дней. Нарушение этих требований может привести к административным или уголовным санкциям как для организаций, так и для их руководителей.
Комментируя реформы, министр юстиции Йылмаз Тунч подчеркнул, что правительство стремится закрыть пробелы в правоприменении, которые позволяли сетям незаконного беттинга действовать «безнаказанно и в больших масштабах».
«Незаконные ставки и онлайн-гемблинг — это не только преступления, но и источники финансирования организованной преступности, наносящие серьезный социальный вред», — отметил Тунч, добавив, что реформы направлены на эффективное сдерживание нарушителей и поддержку правоохранительных органов.
В период Рождества турецкие СМИ сообщили, что Ziraat Bankası, Türkiye İş и Garanti BBVA стали первыми банками, направившими клиентам предупреждения, что символизирует начало масштабного внедрения мер в секторе.
Эти меры также будут применяться к мобильным платежным приложениям и провайдерам цифровых кошельков, приравнивая финтех-платформы к традиционным банкам по требованиям соблюдения законодательства и отчетности.
MASAK запускает бескомпромиссное правоприменение
Операцию координирует MASAK — Турецкий орган по расследованию финансовых преступлений, возглавляющий план действий против незаконного беттинга и отмывания денег.
MASAK усилил контроль за банковскими переводами, платежными посредниками и цифровыми кошельками, тесно взаимодействуя с прокуратурой и Министерством внутренних дел для ликвидации финансовых сетей, связанных с нелицензированными азартными играми.
Министр юстиции Тунч подчеркнул, что финансовая разведка станет ключевым инструментом стратегии. «Наша Цель — выявлять преступную деятельность на ее источнике, отслеживать финансовые потоки и вмешиваться до того, как средства будут спрятаны или переведены за границу», — отметил он.
Масштаб кампании был наглядно продемонстрирован в декабре, когда в ходе крупного расследования незаконного беттинга были задержаны 42 подозреваемых, а транзакции превысили 6 млрд турецких лир (~$149 млн). Операция сопровождалась массовым изъятием активов, включая банковские счета и криптовалютные кошельки, что подтвердило официальные предупреждения о том, что незаконный беттинг стал серьезной угрозой организованной финансовой преступности.
Меры правоприменения также распространились на медиасектор после ряда резонансных расследований платформ, обвиняемых в продвижении или содействии незаконному беттингу.
В числе последних действий внимание было сосредоточено на GAİN Medya, являющейся частью крупной платформы, связанной с Anahat Holding, на фоне обвинений в незаконном беттинге, организованной преступности и отмывании денег. Высшее руководство было задержано в ходе расследования, а власти незамедлительно приняли меры по изъятию активов, предположительно связанных с преступными доходами.
В ходе операции Фонд страхования вкладов (TMSF) получил полномочия доверенного управляющего для семи компаний Anahat Holding, что стало редким и значимым вмешательством в деятельность медиагруппы страны. Следователи также провели масштабное изъятие активов медиа- и смежных компаний, включая движимое и недвижимое имущество, финансовые счета и корпоративные активы.
Представители властей подчеркнули, что дело GAİN Medya отражает более широкие изменения в приоритетах правоприменения: теперь регуляторы нацелены не только на платежные каналы и потребителей, но и на медиа-, рекламные и дистрибьюторские сети, которые, по обвинению властей, поддерживают спрос на услуги незаконного гемблинга.
Предупреждения и меры на 2026 год
Министерство юстиции, ориентируясь на 2026 год, подтвердило полную поддержку инициативы президента Эрдогана по ликвидации незаконного гемблинга всеми доступными способами. Тунч заявил, что министерство готово вносить законодательные изменения для усиления борьбы с незаконным гемблингом и связанными финансовыми преступлениями.
Хотя до настоящего времени усилия правоприменения в основном сосредоточивались на внутренней деятельности, MASAK и Министерство юстиции подтвердили, что следующий этап будет включать международное сотрудничество и трансграничное правоприменение. Власти также заявили о повышенном внимании к юрисдикциям, обвиняемым в содействии операторам, незаконно ориентированным на турецких потребителей, указав Кипр, Грузию, Северную Македонию и Армению как приоритетные направления.
Президент Эрдоган вновь подчеркнул политику нулевой терпимости к незаконному гемблингу, отметив, что интенсивность правоприменения в 2026 году будет существенно усилена. Правительство рассматривает полное прекращение незаконного гемблинга как стратегическую задачу: Эрдоган заявил, что ликвидация сетей нелегального гемблинга должна быть завершена до следующих общенациональных выборов в Турции, а все государственные органы страны будут отвечать за выполнение этой задачи.
Не забудьте подписаться на наш телеграм-канал!
