Управлению по расследованию финансовых преступлений Турции (MASAK) предоставлены расширенные полномочия по прямой проверке финансовых операций с целью «предотвращения получения доходов от преступной деятельности».
Министерство казначейства и финансов подтвердило данные изменения в последнем выпуске Официального вестника Турции. Публикация официально информирует государственные структуры и представителей бизнеса о новых требованиях по соблюдению регуляторных норм, которые MASAK начнет внедрять с 1 февраля 2026 года.
В соответствии с обновленным Генеральным циркуляром MASAK уполномочен осуществлять надзор и нормативное регулирование процедур установления личности при совершении онлайн-транзакций. Директива предусматривает усиление соответствующих обязанностей «в рамках предотвращения легализации преступных доходов и финансирования террористической деятельности».
Вводимые изменения вписываются в единую стратегию правящей Партии справедливости и развития (АКР), направленную на борьбу с нелегальным игорным бизнесом, незаконными ставками и киберпреступностью. Данная политика реализуется в рамках поручений президента Реджепа Тайипа Эрдогана, призвавшего государственные органы усилить противодействие сетям незаконного азартного бизнеса накануне очередных всеобщих выборов.
Компетенция MASAK теперь охватывает широкий круг цифровых отраслей, включая сферу азартных игр и букмекерства, электронную коммерцию, финтех-сервисы и платёжные системы, а также страховые и пенсионные компании. В циркуляре указывается, что организации, подпадающие под регулирование, обязаны проводить идентификацию клиентов «до установления деловых отношений или осуществления операции».
Для операций в сфере азартных игр и ставок действуют специальные требования: банки обязаны удостоверяться, что платежи поступают с банковского счёта, «соответствующего идентификационным данным клиента». MASAK подчеркивает, что допуск клиента и проведение операций невозможны до завершения проверки в соответствии с новыми правилами.
Механизм направлен на то, чтобы после прохождения верификации операции, связанные с игорной деятельностью, осуществлялись исключительно через операторов, лицензированных государством, включая İddaa (спортивные ставки), Milli Piyango (лотереи) и Türkiye Jokey Kulübü (скачки). В директиве отмечается, что данные меры призваны «предотвратить неправомерное использование финансовых систем» и «укрепить легальные финансовые каналы государственных предприятий Турции».
Все финансовые организации, обеспечивающие проведение платежей, обязаны внедрить усиленные процедуры первичной идентификации клиентов, чтобы исключить использование поддельных либо искаженных данных, а также счетов, связанных с ранее совершенными противоправными действиями.
Предоставленные MASAK новые полномочия направлены на недопущение проникновения преступных группировок в турецкую платежную инфраструктуру, а также на пресечение использования подставных счетов и фиктивных личностей в экономической системе страны.
В циркуляре прямо указано, что счета, открытые в рамках новой модели регулирования, «не могут использоваться до завершения процедуры подтверждения личности», что фактически интегрирует банки и платежные организации в цифровую инфраструктуру идентификации Турции.
Полный государственный контроль
После заявления президента Эрдогана турецким органам власти было поручено усилить контроль и правоприменение в отношении нелегального онлайн-гемблинга во всех государственных структурах.
MASAK назначен главным органом по реализации расширенного правительственного «Плана действий» по искоренению незаконных азартных игр, координируя свои действия с Министерством юстиции. В рамках этого плана министр юстиции Йылмаз Тунч в составе 11-го судебного пакета реформ предложил изменения, предоставляющие прокуратуре дополнительные полномочия для ареста, блокировки и судебного преследования активов и банковских счетов, связанных с незаконными букмекерскими операциями.
В конце 2025 года Министерство юстиции также обязало турецкие банки направлять клиентам прямые предупреждения о том, что участие или содействие в нелегальных онлайн-играх может повлечь уголовное преследование и вынесение обвинительного приговора.
Президент Эрдоган и министр Тунч подчеркнули, что борьба с нелегальными операторами азартных игр не ограничится только территорией Турции. В 2026 году MASAK поручено возбуждать дела и блокировать деятельность операторов, которые целенаправленно предлагали азартные услуги гражданам Турции из отдельных зарубежных государств, включая Кипр, Грузию, Северную Македонию, Армению и другие страны.
С расширением полномочий MASAK теперь занимает центральное место в системе жесткого государственного контроля, заложенной в рамках Плана действий правительства. Эта стратегия отражает политический курс президента Эрдогана, направленный на полное искоренение нелегального игорного бизнеса, который, по оценкам властей, проник в государственные структуры, банковскую и платежную инфраструктуру, цифровую экономику и сферу профессионального футбола.
Не забудьте подписаться на наш телеграм-канал!
