AMLA — центральный консультативный орган Европейского союза по противодействию отмыванию денег — призвал лицензированных операторов азартных игр принять участие в своей последней консультации, посвященной профилированию рисков и риск-ориентированному надзору.
Уполномоченный Европейским советом в 2024 году, AMLA начал работу в 2026 году как координационный орган, направленный на улучшение взаимодействия и согласованности мер между государствами-членами по борьбе с отмыванием денег и финансовыми преступлениями, которые рассматриваются как экономическая угроза для ЕС.
На этапе формирования AMLA действует с ключевой целью разработки гармонизированных Регуляторных технических стандартов (RTS) и надзорных руководств, чтобы укрепить возможности национальных регуляторов применять правила противодействия отмыванию денег на основе единых риск-ориентированных принципов и положений.
Консультация, стартовавшая 13 июля и рассчитанная до 27 сентября, посвящена проекту регуляторных технических стандартов (RTS), который определит, как надзорные органы будут оценивать присущие риски отмывания денег и финансирования терроризма у обязанных субъектов нефинансового сектора, включая лицензированных в Европе операторов азартных игр — как онлайн, так и наземных.
Другие нефинансовые секторы с высоким уровнем риска, упомянутые AMLA, включают финансирование операций с недвижимостью, онлайн-торговлю дорогостоящими товарами, рынок искусства и антиквариата, нотариальные услуги, а также оплату услуг юридических консультантов.
Для разработки нового RTS AMLA намерена учесть позиции широкого круга заинтересованных сторон. Документ должен определить единые подходы к оценке рисков, классификации операций, формированию надзорных приоритетов и применению риск-ориентированного надзора во всех странах Европейского союза».
AMLA намерена протестировать свою «предлагаемую методологию оценки рисков для нефинансовых услуг и секторов». В рамках консультации отмечается необходимость учитывать «пропорциональность требований к отчетности, особенности регулирования небольших компаний, а также практические затраты на внедрение до окончательного утверждения технических стандартов».
Организация признает, что надзорные требования, разработанные для финансовых учреждений, не могут быть напрямую перенесены на нефинансовые секторы. AMLA подчеркивает необходимость разработки отраслевых стандартов, чтобы избежать введения чрезмерной нагрузки на бизнес в сфере соблюдения требований комплаенса.
Общеевропейская консультация получила поддержку со стороны Spelinspektionen — шведского регулятора азартных игр, который призвал лицензированных операторов принять в ней участие. В опубликованных на этой неделе рекомендациях регулятор отметил, что проект RTS «станет основой для работы надзорных органов по классификации рисков и осуществлению надзора».
Ведомство также призвало заинтересованные стороны, которые хотят «получить возможность повлиять на работу AMLA», принять участие в консультационном процессе, отметив, что в течение 2026 года ожидается проведение дополнительных публичных консультаций.
Расширение регуляторной повестки ЕС
Эта инициатива также отражает более широкий сдвиг в регуляторной повестке Брюсселя. Вместо создания единой общеевропейской системы регулирования азартных игр европейские политики все чаще делают акцент на гармонизации правил в отдельных сферах, уделяя приоритетное внимание соблюдению требований в области борьбы с финансовыми преступлениями, цифровой безопасности и отраслевой защиты потребителей.
Наряду с работой AMLA, Закон о цифровых услугах (DSA) стал одним из ключевых инструментов в борьбе с продвижением нелегальных азартных игр на крупных технологических платформах. Данная инициатива предусматривает сотрудничество с компаниями Big Tech для удаления незаконного гемблинг-контента, пресечения деятельности аффилиатных маркетинговых сетей и усиления контроля в отношении операторов, которые привлекают потребителей без соответствующих национальных лицензий.
Одновременно Европейская комиссия разрабатывает Общеевропейскую систему проверки возраста, которая должна создать единый стандарт конфиденциального подтверждения возраста пользователей при доступе к онлайн-сервисам с возрастными ограничениями.
Хотя эта система будет применяться в различных секторах, ожидается, что гемблинг станет одним из ее основных направлений применения. В будущем данный механизм, вероятно, окажет влияние на процессы регистрации клиентов, проверки личности и требования по защите игроков на регулируемых европейских рынках.
Более широкая регуляторная повестка также включает вопросы налогообложения. В рамках переговоров по бюджету ЕС на 2028–2034 годы рассматривается предложение группы «Прогрессивный альянс социалистов и демократов» (S&D) о введении общеевропейского налога в размере 1–2% от доходов игорной индустрии. Предполагается, что полученные средства будут направляться на развитие образования, здравоохранения и программы переподготовки кадров.
Несмотря на то что лицензирование азартных игр остается в сфере национальных полномочий государств, ЕС постепенно формирует общую регуляторную архитектуру, основанную на финансовом комплаенсе, цифровой безопасности и принципах безопасного проектирования онлайн-платформ и цифровой среды.
Консультация AMLA должна рассматриваться как «общеевропейская инициатива», направленная на изменение подходов к надзору за лицензированной игорной индустрией Европы, поскольку ЕС движется к усилению регулирования высокорисковых секторов независимо от сохранения национальной автономии в вопросах лицензирования.
Не забудьте подписаться на наш телеграм-канал!
