Власти Испании утвердили новые правила авторизации и обязательного мониторинга азартных транзакций.
Как сообщается в официальном правительственном вестнике, новые требования внесены в нормативные акты, обеспечивающие применение Закона № 10/2010 — федерального закона Испании «О предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма».
Изменения были утверждены Королевским декретом № 813/2026, опубликованным в Официальном государственном вестнике (BOE) 10 октября. Декрет ужесточает требования к идентификации игроков и проверке финансовых операций, проводимых через онлайн-гемблинговые платформы.
Как сообщает SBC Noticias, основное требование заключается в том, что владелец платежного средства должен совпадать с владельцем игрового аккаунта. Операторы обязаны проверять, что платежные средства, используемые для пополнения счета и вывода средств, принадлежат зарегистрированному владельцу аккаунта.
Новые положения статьи 21 обязывают операторов подтверждать, что владелец платежного средства является владельцем игрового аккаунта. При этом результаты проверки первых транзакций, проведенных клиентами у операторов, должны документироваться и храниться.
Требования распространяются на операции в сфере онлайн-гемблинга, осуществляемые через электронные, компьютерные, мобильные и интерактивные каналы.
Для действующих клиентов предусмотрен шестимесячный переходный период, в течение которого операторы должны внести необходимые изменения, чтобы обеспечить проверку принадлежности платежных средств.
В этот период пользователи смогут продолжать пополнять счета с помощью ранее использовавшихся платежных средств и участвовать в азартных играх. Однако вывод выигрышей будет ограничен до тех пор, пока не будет выполнено требование о подтверждении владельца платежного средства.
Согласно переходному положению, затронутые новыми правилами игроки «не смогут выводить полученные ими выигрыши».
По истечении шестимесячного срока операторы будут обязаны в одностороннем порядке расторгнуть договоры с клиентами, принадлежность платежных средств которым так и не была подтверждена. Сведения об активации и закрытии клиентских аккаунтов необходимо будет передавать в Генеральное управление по регулированию азартных игр Испании (DGOJ).
При закрытии аккаунта оператор должен будет вернуть оставшиеся на счете средства, включая выигрыши, удержанные в течение переходного периода, с учетом действующих требований по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.
Операторам также предоставляется шесть месяцев на адаптацию технических систем. Для этого потребуется обновить процедуры проверки платежных средств, идентификации клиентов и управления аккаунтами.
Требования к идентификации и соблюдению нормативных требований расширяются
Декрет также ужесточает требования к дистанционной идентификации клиентов. Процедуры безопасной проверки должны соответствовать минимальным требованиям, установленным в общих разрешениях, опубликованных Sepblac — подразделением финансовой разведки Испании.
Дополнительные поправки прямо предусматривают признание национального удостоверения личности Испании (DNI) как в физическом, так и в цифровом формате. Положения об электронной идентификации и хранении информации, полученной в ходе таких процедур, вступят в силу через 18 месяцев после публикации декрета.
Компании также должны будут разработать письменные политики в отношении международных финансовых санкций и ответных мер в дополнение к действующим механизмам противодействия отмыванию денег.
Декрет вступает в силу 28 октября 2026 года. При этом для выполнения отдельных требований предусмотрены разные переходные периоды.
Для операторов с испанскими лицензиями проверка платежных средств станет еще одним направлением работы наряду с уже запланированными проектами в сфере ответственной игры.
К ним относится разработка DGOJ единого алгоритма для выявления рискованного игрового поведения. Механизм создан на основе реальных данных игроков и призван повысить эффективность раннего выявления рисков и своевременного вмешательства.
13 октября регулятор начал очередные публичные консультации по предлагаемой системе.
Операторы также ожидают разъяснений относительно централизованного мониторинга молодых и уязвимых клиентов, в том числе создания предлагаемого централизованного реестра. Для внедрения системы потребуются четкие правила обмена информацией, классификации рисков и принятия защитных мер на лицензированных платформах. Особое внимание будет уделяться клиентам в возрасте 25 лет и младше.
Не забудьте подписаться на наш телеграм-канал!
