Европейским операторам онлайн-гемблинга, работающим по лицензии, и регулирующим органам рекомендовано применять меры надлежащей проверки клиентов к операциям на сумму от 2 000 евро.
Это положение включено в проект новых «технических рекомендаций» AMLA – Управления ЕС по противодействию отмыванию денег.
В октябре этого года AMLA представило новый проект доклада о «технических стандартах определения критериев отмывания денег или незаконных операций». Европейская комиссия должна рассмотреть его в качестве основы для правил, применяемых отдельными регулирующими органами государств-членов ЕС.
Новые рекомендации призваны «укрепить систему Союза по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ)» и «гармонизировать превентивные меры, которые должны быть внедрены на уровне Союза».
Доклад направлен на установление «критериев выявления деловых отношений и связанных между собой операций».
AMLA рассматривает азартные игры как сферу высокого риска в нефинансовом секторе, в которой лицензиаты должны применять усиленные меры должной осмотрительности в отношении «транзакций с низкими пороговыми значениями». Новые рекомендации основаны на консультациях, инициированных AMLA 9 февраля 2026 года и охватывающих как финансовые, так и нефинансовые организации, включая операторов азартных игр.
Порог в 2 000 евро для проведения надлежащей проверки клиентов в сфере азартных игр уже предусмотрен законодательством ЕС о противодействии отмыванию денег и сохранен в новом регламенте, который начнет применяться с июля 2027 года.
Регуляторы Швеции, Франции, Германии и Испании уже применяют процедуры надлежащей проверки клиентов к операциям на сумму от 2 000 евро, включая ставки, выигрыши или их сочетание.
Знай своего поставщика
В дополнительных рекомендациях регулирующим органам предлагается рассмотреть возможность введения обязательных проверок, подтверждающих, что «игры предоставляются одним и тем же провайдером», при оценке того, имеют ли транзакции одинаковую или схожую цель.
Операторы также должны оценивать более широкий круг признаков, включая платежи, связанные с одним и тем же клиентом, скоординированную активность, использование общей цифровой инфраструктуры и транзакции, совершенные в течение короткого промежутка времени.
Эти факторы требуют комплексной оценки. Операции с участием одного и того же поставщика азартных игр не должны автоматически суммироваться. Как отмечает AMLA, «ни один отдельно взятый критерий не должен считаться решающим сам по себе».
AMLA пересмотрело проект после того, как представители игорного бизнеса предупредили, что обычные операции и программы лояльности могут «приводить к ложноположительным срабатываниям». Прежде чем признавать операции взаимосвязанными, операторы должны оценивать более широкий коммерческий контекст.
Шведский игорный регулятор поддерживает применение рекомендаций AMLA
Шведская инспекция по азартным играм Spelinspektionen изложила свою позицию по проекту технических рекомендаций AMLA в сообщении, опубликованном 22 октября, положительно оценив «отраслевые критерии и требования к проверке клиентов».
«Эти стандарты были разработаны в тесном сотрудничестве с национальными надзорными органами с учетом отзывов широкого круга заинтересованных сторон, полученных в ходе письменных консультаций и слушаний».
В отношении шведских игорных лицензиатов Spelinspektionen начнет применять рекомендации AMLA в рамках предстоящего обновления правил 10 июля 2027 года.
Сопутствующие технические стандарты еще должны получить одобрение Европейской комиссии и быть опубликованы в Официальном журнале ЕС. AMLA предлагает предоставить компаниям шестимесячный период для подготовки после вступления стандартов в силу.
Не забудьте подписаться на наш телеграм-канал!
