Шведский регулятор азартных игр Spelinspektionen оштрафовал три компании на общую сумму более 19 млн шведских крон (примерно 1,5 млн фунтов стерлингов) за недостатки в борьбе с отмыванием денег.
Наибольший штраф в размере 7 млн крон был наложен на TSG Interactive PLC, принадлежащую Flutter Entertainment и управляющую брендом PokerStars. Компании Betsson Nordic Ltd и Snabbare Ltd были оштрафованы на 6,5 млн и 5,5 млн крон соответственно.
Во всех трех случаях регулятор использовал одинаковую формулировку, заявив, что операторы не провели должную проверку клиентов в рамках требований AML.
«Компания не собрала достаточную информацию о происхождении средств.
Поэтому она не смогла понять и оценить, являются ли действия и транзакции клиентов легитимными, или же они несли в себе риск отмывания денег», — отметил регулятор.
Штрафы были наложены по итогам проверок, проведенных в мае 2024 года, касающихся соблюдения операторами шведского закона о противодействии отмыванию доходов. В частности, было установлено, что несколько клиентов Snabbare смогли внести депозиты на сумму свыше 1 млн крон без проведения существенных проверок.
В случае с Betsson и TSG Interactive регулятор выявил крупные депозиты, происхождение которых не было проверено. Операторы утверждали, что проверки не были необходимы, поскольку средства поступали от недавних выигрышей клиентов.
Однако Шведское агентство по азартным играм указало, что выведенные ранее выигрыши не могут служить подтверждением происхождения новых депозитов, и должна была быть проведена дополнительная проверка.
В Betsson заявили, что их действия соответствовали допустимому регуляторному усмотрению, и что игроки часто повторно вносят выигрыши, при этом операторы используют сопутствующие метрики для оценки рисков.
TSG также указала, что реинвестирование выигрышей профессиональными игроками — устоявшаяся практика, но при этом пообещала улучшить свои процедуры AML. Среди заявленных мер — новые правила оценки риска по возрасту игроков и улучшенная верификация налогооблагаемого дохода на определенных этапах взаимодействия с клиентом.
В свою очередь, Snabbare признала недостатки в своей AML-системе и пообещала снизить пороговые значения для срабатывания AML-алертов для игроков в возрасте до 24 лет, разрешать повторные депозиты выигрышей в пределах двух месяцев и внедрить автоматические оповещения при превышении лимитов по депозитам.
Не забудьте подписаться на наш телеграм-канал!
