Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) выступила с жестким предупреждением для регулирующих органов: игорные платформы все чаще используются для отмывания денег.
Это происходит на фоне того, что регуляторы, особенно в Европе, продолжают пересматривать национальные нормативные базы и требования к соблюдению законодательства, стремясь усилить борьбу с отмыванием денег и финансовыми преступлениями. В своих предыдущих рекомендациях FATF призывала государственные органы расширять поддержку регуляторов азартных игр и обеспечивать более тщательный надзор за игорным сектором.
FATF — межправительственная организация, устанавливающая международные стандарты и рекомендации в области противодействия отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CTF). Вчера организация опубликовала свой новый аналитический отчет. Разработанные FATF практики и протоколы поддерживаются Европейским союзом (ЕС) и применяются государствами-членами для контроля за секторами с повышенным риском, включая корпоративные финансы, страхование, кредитование и онлайн-гемблинг.
FATF предупредила, что наземные и онлайн-казино, а также букмекерские платформы особенно подвержены рискам отмывания денег.
Развитие технологий в сфере азартных игр и различия в требованиях разных юрисдикций к противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) привели к трансформации рисков, связанных с игорным сектором. Речь идёт прежде всего об угрозах отмывания денег и финансирования терроризма, а в меньшей степени — о рисках финансирования распространения оружия массового уничтожения.
Унификация регулирования азартных игр неоднократно обсуждалась в странах ЕС. Однако ее реализация представляется крайне маловероятной из-за существенных различий в законодательстве и налоговых режимах отдельных юрисдикций. Вместе с тем единые правила могли бы значительно помочь в борьбе с подобными проблемами.
Дополнительные риски создают нелицензированные платформы, которые предлагают игрокам различные способы пополнения счетов. Регуляторам и другим организациям приходится учитывать широкий спектр угроз, связанных с деятельностью черного рынка.
В прошлом месяце Лейбористская партия Великобритании призвала провести расследование в отношении ныне закрытой нелицензированной игорной компании Tether.bet. Это произошло после обвинений в адрес Джорджа Коттрелла, известного финансового сторонника лидера партии Reform UK Найджела Фараджа. Утверждалось, что Коттрелл выступал в качестве «кита», связывая состоятельных британских VIP-игроков с офшорными букмекерами. Коттрелл отверг эти обвинения.
Британский финансовый посредник Fispay, зарегистрированный в Великобритании и принадлежащий Моубрею Джексону, также оказался в центре претензий Лейбористской партии. Компанию обвинили в том, что она предоставляла некоторым клиентам Tether.bet реквизиты британских банковских счетов, чтобы они могли вносить средства для ставок и получать выигрыши.
По некоторым данным, отдельных клиентов просили переводить на счета Fispay десятки тысяч фунтов стерлингов. Джексон, как и Коттрелл, отверг эти обвинения.
Еще одним тревожным сигналом стало то, что Комиссия по азартным играм Великобритании недавно оценила сектор разработчиков игорного ПО в стране как имеющий «средний риск» отмывания денег и финансирования терроризма. Это означает повышение уровня угрозы по сравнению с предыдущими рекомендациями регулятора.
«Индикаторы риска» FATF
В последнем отчете FATF представлен анализ, подготовленный на основе данных более чем из 80 юрисдикций, отраслевых организаций и исследовательских центров в рамках годового проекта. Это первое подробное исследование организации, посвященное рискам, непосредственно связанным с онлайн- и нелегальным гемблингом.
Как отмечается в отчете, во многих юрисдикциях нелегальный рынок сопоставим с легальным или даже превосходит его по масштабам. Нелицензированные операторы при этом систематически выдают себя за легальные компании, предлагая анонимность и различные стимулы, которые привлекают как игроков, так и преступные группировки.
В отчете выделяются такие методы, как перевод денежных средств без фактического участия в азартных играх, «смурфинг» — проведение множества небольших транзакций для обхода установленных порогов контроля, — а также размещение необычно крупных или согласованных ставок на события, отмеченные как потенциально связанные с договорными матчами или манипулированием соревнованиями.
FATF опубликовала список «индикаторов риска», среди которых:
- пополнение игрового счета с нескольких счетов, принадлежащих третьим лицам;
- активное использование наличных средств или виртуальных активов;
- систематические ставки на все возможные исходы;
- автоматизированные модели ставок;
- регулярное использование VPN;
- создание нескольких аккаунтов с использованием вымышленных имен;
- попытки обойти процедуры проверки клиентов.
По мере развития технологий угроза со стороны нелегальных операторов, которые могут быть вовлечены в нарушения требований по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, вероятно, будет только усиливаться. Поэтому публикация рекомендаций FATF имеет особое значение в современных условиях.
Президент FATF Джайлс Томсон заявил: «Без надежных механизмов защиты эти сектора могут стать привлекательными каналами для мошенников, профессиональных отмывателей денег и организованных преступных группировок».
«Я призываю все правительства обратить внимание на представленные сегодня индикаторы риска и принять соответствующие меры с учетом уровня угрозы — от усиления надзора и борьбы с нелегальными и офшорными операторами до расширения международного сотрудничества и углубления взаимодействия между государственным и частным секторами».
Не забудьте подписаться на наш телеграм-канал!
