Австралийский отчетно-аналитический центр транзакций AUSTRAC объявил о расширении партнерства в рамках Fintel Alliance, которое доказало свою эффективность в борьбе с финансовыми преступлениями.
Недавно Fintel Alliance запустил кампанию против так называемого «scambling» — практики, при которой нелицензированные онлайн-казино рекламируются в соцсетях, заманивая людей на мошеннические сайты с предложением участия в азартных играх.
«Суть scambling — это частые небольшие транзакции, которые обычно не подпадают под обязательную отчетность.
Однако объединение данных из различных источников о транзакциях менее чем на 10 000 долларов позволило Fintel Alliance оперативно понять масштаб преступной деятельности и быстро распространить информацию среди участников альянса.
Я наблюдаю за развитием этого партнерства с 2017 года, и его расширение — это современный подход не только к сбору разведданных, но и к более гибкому регулированию», — отметил член Fintel Alliance и директор по управлению рисками финансовых преступлений NAB Пол Йевтович.
В последние годы в австралийском секторе азартных игр наблюдается рост подозрительной финансовой активности.
«Многие люди легально участвуют в азартных играх, и мы не выступаем против самой индустрии. Вопрос в управлении рисками, когда они действительно возникают», — сказал менеджер AUSTRAC по регуляторным операциям Брэдли Браун.
Глава AUSTRAC Брендан Томас заявил, что Fintel Alliance показал настолько высокую эффективность, что теперь совместный аналитический центр по обработке данных станет центральной функцией AUSTRAC.
По словам Томаса, этот подход уже дал реальные результаты в расследовании серьезных преступлений, включая отмывание денег, сексуальную эксплуатацию детей, домашнее насилие, уклонение от налогов, мошенничество и создание подставных компаний.
«Например, в конце прошлого года мы совместно с партнерами собрали данные о всех депозитах наличными на сумму до 10 000 долларов от четырех крупнейших банков и искали преступные паттерны. Объем данных превысил 50 миллионов записей», — добавил он.
Так как scambling подразумевает частые небольшие транзакции, они традиционно не попадают под обязательный контроль. Но объединение источников данных позволило быстро выявить характер и масштаб правонарушений.
«Широкое участие отрасли говорит о том, какую ценность финансовый сектор видит в этом государственно-частном партнерстве.
Преступники хорошо умеют находить уязвимости. Совместная работа над новыми инструментами, технологиями и подходами — это путь к укреплению всей экосистемы», — заявила сопредседатель исполнительного совета Fintel Alliance и руководитель по финансовым рискам ANZ Кассандра Хьюитт.
Не забудьте подписаться на наш телеграм-канал!
